月5千円からの積立投資。
10年後、20年後にも笑って暮らせるお金との付き合い方として
長年コツコツとやっているお金の育て方が実ってきたので
今年からは本格的に投資資産の割合を増やしています。
そんな我が家の投資資産を公開！
2016年7月の投資信託の運用状況
投資っていうと、むずかしいイメージがありますよね?
でも私がやっていることはとてもシンプルで
口座から自動でお金が引き落とされ、積立ているだけ。
後は分散投資されて運用されているので
自動で資産が増えていくような感じになっています＾＾
多少の上下はありますが
投資期間を長くすればするほど下ぶれするリスクが減るのが
私のやっている長期分散投資の強みでもあります。
では、いまの時点での積立投資であるセゾン投信
の運用状況はこちら。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは
世界の株式・債券に分散投資されています。
つまり、これ一本の投資信託だけで
地球をまるごとの成長を買うことができます。
投資金額 5,430,000円
評価損益 1,252,121円
★上記の投信はいままで月に5千円～5万円ほど9年積立し
今年にはいり定期預金も分散して移動しています。
セゾン資産形成の達人ファンドは
世界の株式を中心に分散投資されています。
こちらの方が値動きが荒いんですが
将来的に株は育っていくことを考えて今年から組み入れています。
投資金額 2,550,000円
評価損益 139,216円
今年から投資していますが、すでに+5％の利益。
★こちらの投信は今年から積立しているので
これからしばらくはマイナスで推移することを踏まえて長期で保有しています。
>セゾン投信の哲学に基づいてじっくりと投資で資産形成中。
定期預金もゆっくりと移動して、お金を働かせる
今年の春くらいから
眠らせていた定期預金も、こちらの投資に移動させているので
運用のリターンが下がっています。
一時的には下がっても
10年スパンで考えて投資していくつもりなので
多少の上下は、なんてことはありません。
やはり10年でそれなりのリターンは預金では無理ですから。
お金を循環させ、働いてもらっている感じですよね。
投資というと、日本でも5千本くらいあるので
つい人気のある投資先を選びそうになりますが
じつは
人気のある投資信託が、必ずしもいい投資先ではない。
これに注意！
このことをよく考えて
本当に長期で信頼できる会社に預けて運用すると決めて
ぶれずに長く続けることができています。
ちなみにこの著書でも紹介されている投信で
投資信託はこの9本から選びなさい―――30代でも定年後でも、積立だけで3000万円!
中野 晴啓（著）
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私も実際に社長さんのお話も聞きましたが
「すごく信頼できる」と、感じて投資を続けています。
春から買い始めたセゾン資産形成の達人ファンドが
信頼できる方もイチオシされていたこともあり
こちらの投資比率をあげていっています＾＾
数々の投信の賞も受賞するようになっているので
これからますますの伸びに期待。
ある程度お金が貯まるようになったら
やはり次はお金に働いてもらい、ゆとりを生むことが必要になっていきますよね?
お金のゆとりを生むためには
これからの時代は投資は必要になっていきますから････
これからも継続して投資を続けていきます。
ではでは。
